當有一個學生將輟學時，雖然這並不是我們第一次聽到有人提前結束學業。但這名學生是一位加密貨幣騙局的受害者，失去所有的金錢、破產、負債累累。
源自: theconversation
作者: Yaniv Hanoch、Stacey Wood
編輯:Metaverse Media
不幸的是，這位學生顯然不是個案。隨著擁有加密貨幣的人數增加，詐騙受害者的數量也在增加。我們研究行為經濟學和心理學，出版了一本關於日益嚴重的詐騙和金融濫用問題的書。加密貨幣詐騙日益普遍，人們須採取措施來避免成為受害者。
加密貨幣起飛
詐騙並不是最近才出現，互聯網和其他技術更改變了社會型態，只需用一下按鍵就能輕鬆觸及數百萬甚至數十億的個人。而加密貨幣成為這些新網絡犯罪機會前沿的縮影。
加密貨幣是使用加密技術創建匿名交易的去中心化數字貨幣，最初是由關注隱私的“密碼朋克”所驅動。但在COVID-19 大爆發時，各種加密貨幣的價格飆升、變得更加主流。詐騙者趁著局勢，利用他們的受歡迎程度，對主流業務造成破壞，導致人們更加依賴加密貨幣等替代品。
區塊鏈數據平台Chainanalysis於 2022 年 1 月發布的一份報告顯示，2021 年被騙取了約140 億美元被加密貨幣。
例如，2021 年，來自南非的兩兄弟成功地從一個加密貨幣投資平台騙取了投資者 36 億美元。2022 年 2 月，美國聯邦調查局宣布逮捕了一對夫婦，他們利用假的加密貨幣平台騙取投資者 36 億美元
加密貨幣的詐騙針對不同的人群主要有兩種類型
第一種的目標是加密貨幣投資者，往往是持有高風險投資組合的活躍交易者。他們大多是年輕人，年齡在 35 歲以下，收入較高且受過良好教育，主要從事工程、金融或 IT 工作。在這些類型的欺詐中，詐騙者以假幣或假交易所來進行詐騙。
最近一個例子是 SQUID，是以電視劇“魷魚游戲”命名的加密貨幣。在新幣價格暴漲之後，它的創造者就隨錢消失了。這種騙局透過誘使投資者成為第一批購買新加密貨幣的人，稱為首次代幣發行，並承諾可以快速獲得巨額的回報。但與 SQUID 產品不同的另一個方式是，該項目從未發行過代幣。事實上，許多初始代幣發行都被證明是假的，但由於新代幣和技術不斷發展，即使經驗豐富的投資者也可能被騙。
與所有有風險的金融企業一樣，考慮購買加密貨幣的人都應該徹底研究報價。誰是此次發行的幕後推手？對公司有什麼了解？是否有白皮書，即公司發布的概述其產品功能的資訊？
在 SQUID 案中，一個警告信號是購買了硬幣的投資者無法出售它們。SQUID 網站也充斥著語法錯誤，這是許多騙局的典型特徵。
第二種基本類型的加密貨幣詐騙，只是使用加密貨幣作為將資金從受害者轉移到詐騙者的支付方式。這些包括勒索案件、假戀愛詐騙、電腦維修詐騙、性勒索案件、龐氏騙局等。詐騙者只是利用加密貨幣的匿名性來隱藏他們的身份，並逃避後果。
最近詐騙者會要求電匯或禮品卡來收款，因為它們匿名、不可逆且無法追蹤，但這種支付方式需要人們出門去操作，有可能會幸運的遇到第三方阻止。另一方面，加密貨幣可以隨時隨地購買。
比特幣已成為勒索案件中最常用的貨幣，近 98% 的案件都要求使用比特幣。根據英國國家網絡安全中心的研究，性勒索詐騙經常要求個人支付比特幣和其他加密貨幣。針對年輕人的假戀愛騙局也越來越常使用加密貨幣作為詐騙。
如何預防加密貨幣詐騙
目前針對容易受到詐騙的老年詐騙受害者，包括認知能力、教育、冒險和自我控制方面的差異，已經對他們做出許多研究來教育。
當然，年輕人也可能正在成為受害者。顯然各國政府需要擴大教育活動，涵蓋所有年齡層，包括年輕、受過教育、富裕的投資者。目前需要加強並採取新的保護方法，例如目前適用於財務建議和產品的法規可以擴展到加密貨幣。
加密貨幣詐騙尤其痛苦，因為其匿名性找回詐騙資金的可能性接近於零。並且，目前加密貨幣並沒有較明確規範的監督。
