該部門對與DeFi相關的非法金融風險的首次分析，並且建議美國加強現有反洗錢制度。
文案出處:CoinDesk
期刊作者: Sandali Handagama, Jesse Hamilton
編輯:Metaverse Media
根據美國財政部對該技術風險的首次分析，未符合反洗錢和反恐融資規定的去中心化金融（DeFi）服務，構成了加密貨幣領域“最重要的非法金融風險”。
在這份預期的風險評估中，財政部在週四發布的報告中表示，竊賊、詐騙者、勒索軟體網絡犯罪分子以及朝鮮民主主義人民共和國（DPRK）的代理人正在利用DeFi洗清犯罪所得。
因此，該部門建議評估對DeFi服務應適用的美國反洗錢（AML）要求和打擊資助恐怖主義（CFT）規則的“可能加強措施”，並呼籲私人部門提供資訊以支持下一步行動。
財政部反恐和金融情報副部長布萊恩·納爾遜（Brian Nelson），在ACAMS主辦的週四網絡研討會上表示：“顯然，我們不能單獨完成這項工作。我們呼籲私營部門利用風險評估的發現，制定自己的風險緩解策略。” 在這一份40頁的報告警告說：“DeFi服務目前往往沒有實施AML / CFT控制或其他識別客戶的流程，這使層層轉移所得能夠即時匿名進行。”
這一份報告中引用了幾個DeFi項目的例子，“積極宣傳缺乏AML / CFT控制是去中心化的主要目標之一。報告中指出：
”文件中的一個腳註引用了ShapeShift在2021年轉型為去中心化交易所的決定。“為了停止收集AML / CFT遵循的客戶信息。” “當這些實體未能向適當的監管機構註冊，未能建立和維護足夠的AML / CFT控制，或未能遵守制裁義務時，犯罪分子更有可能成功地利用他們的服務，包括繞過美國和[聯合國]制裁。”雖然評估的目標是“確定問題的範圍”，但報告建議美國政府加強其AML / CFT監管監督，並考慮為私人部門提供有關DeFi服務的合規檢查的額外指導。 這份評估進一步推動了總統喬·拜登去年有關加密貨幣的行政命令中概述的工作，尼爾森表示這是全球第一份此類報告。
包括歐盟在內的其他司法管轄區，也已經開始著手解決與DeFi有關的洗錢風險。 尼爾森指出，試圖找出商業活動背後的個人時，DeFi通常會帶來挑戰。但他指出，在確定它們是否受《銀行保密法》規定的範圍時，無論服務是中心化還是去中心化都沒有影響。
他表示即使那些聲稱完全去中心化的服務，實際上也可能從事更接近傳統金融的廣泛活動。 “在某些方面，他們的名義上的去中心化是虛有其表的，”他說。
